NETAX

대시보드 — 오늘의 현황

로그인하면 가장 먼저 보이는 화면입니다. 오늘 챙겨야 할 것들을 한 화면에 모아 보여줍니다.

• 할일을 추가하려면: ① 위쪽 입력칸에 내용을 적습니다 → ② 마감일이 있으면 옆 날짜칸에 지정합니다 → ③ Enter를 누릅니다.
• 할일을 완료로 표시하려면: 그 항목 앞의 네모(체크박스)를 누릅니다.
• 할일 제목·마감일을 고치려면: 제목 글자를 누르면 그 자리에서 입력칸으로 바뀝니다 → 고친 뒤 저장을 누릅니다.
• 할일을 지우려면: 그 항목 오른쪽의 ✕를 누릅니다.
• 마감이 임박한 사건을 바로 처리하려면: "⏰ 마감임박 작업" 표에서 그 줄을 누릅니다 → 그 사건의 처리개요 화면으로 이동합니다(빨간 글씨는 이미 기한이 지난 사건입니다). 이미 끝난 사건은 줄 끝 ✓ 완료 단추로 그 자리에서 완료 처리합니다(처리개요의 📅 기한·하위업무 카드에도 ✓ 사건 완료 단추가 있습니다).
• 안 읽은 메일을 읽음 처리하려면: "📧 안읽은 메일" 목록에서 그 메일 앞 체크박스를 누릅니다.
• 어젯밤 자동점검이 잘 됐는지 확인하려면: "🌙 야간 자동점검 상태" 카드를 봅니다 — ✅면 정상, ⚠면 그날 밤 자동작업이 실패한 것이니 Apps Script 실행기록을 확인해야 합니다.

예약관리

홈페이지로 들어온 상담 신청을 확인하고, 확정된 예약을 실제 사건으로 전환하는 화면입니다.

• 홈페이지로 들어온 신청을 처리하려면: 목록에서 "신청" 상태인 줄을 찾아 승인 또는 거절을 누릅니다.
• 전화 등으로 받은 예약을 세무사님이 직접 등록하려면: ① "+ 직권등록"을 누릅니다 → ② 이름·연락처·상담유형·희망일시·상황을 입력합니다 → ③ 저장합니다.
• 확정된 예약을 실제 사건으로 만들려면: 그 줄의 🗂 사건 시작을 누릅니다 → 작업관리의 "새 사건 등록" 화면으로 이동하며 이름·상황이 자동으로 채워집니다 → 나머지 항목을 확인하고 저장합니다.
• 이미 사건과 연결된 예약을 다시 보려면: 🔗 사건 연결됨 배지를 누릅니다 → 처리개요로 이동합니다.
• 예약을 취소하려면: 그 줄의 예약 취소를 누릅니다(연결된 캘린더 일정도 같이 지워집니다).

작업관리

지금 진행 중인 모든 사건의 목록과, 사건별 세부 할 일·법정기한을 관리합니다. 실제 처리 작업은 처리개요 화면에서 하고, 여기서는 "무엇을 언제까지 해야 하는지"만 관리합니다.

• 새 사건을 등록하려면: ① "+ 새 사건"을 누릅니다 → ② 고객명·납세자·세목(양도/증여/상속/불복/사업)·업무유형·의뢰일을 입력합니다 → ③ 저장합니다. (사건명은 시스템이 자동으로 짓습니다 — 직접 입력하지 않습니다.)
• 사건 정보를 고치려면: 목록에서 사건을 누르면 상세 패널이 열립니다 → 내용을 고치고 저장합니다.
• 세부 할 일(하위업무)을 추가하려면: 사건 상세에서 "➕ 하위업무"를 누르고 제목·마감일을 입력합니다.
• 하위업무 안에 또 하위업무를 넣으려면: 그 하위업무의 "+ 하위"를 누릅니다.
• 사건을 완료 처리하려면: 상세에서 상태를 "완료"로 바꿉니다(증빙이나 보고서가 안 갖춰졌으면 확인창이 한 번 뜨지만, 그래도 진행은 됩니다).
• 사건을 지우려면: 상세 패널의 🗑을 누릅니다.
• 고객 정보를 빠르게 보려면: 상세 패널의 👤을 누릅니다(고객관리 화면을 따로 열지 않아도 됩니다).

고객관리

고객 명단과 서비스 이력(사건 이력)을 관리하는 화면입니다. 수금 내역은 별도의 "수금관리" 화면에서 전체 고객 기준으로 관리합니다.

• 새 고객을 등록하려면: ① "+ 새 고객"을 누릅니다 → ② 성명(필수)·전화번호·구분(로얄/우수/보통/영세)·납세번호·메모를 입력합니다 → ③ 저장합니다.
• 고객을 찾으려면: 검색창에 이름을 입력합니다(입력하는 대로 바로 걸러집니다).
• 고객 정보를 고치려면: 목록에서 고객을 누르고 내용을 고친 뒤 저장합니다.
• 고객을 지우려면: 🗑을 누릅니다(진행 중인 사건이 있으면 한 번 더 확인합니다).

수금관리

모든 고객의 수금 내역을 한 화면에서 검색·조회·추가·수정·삭제합니다(고객관리의 고객별 수금 내역과 같은 데이터입니다).

• 수금 내역을 추가하려면: "+ 수금 추가"를 누르고 고객명·날짜·금액·수취증빙·비고를 입력한 뒤 저장합니다.
• 특정 고객 또는 기간만 보려면: 고객명 검색창이나 시작일~종료일을 입력합니다.
• 비고 전체 내용을 보려면: 줄임표(...)로 표시된 비고를 누릅니다 — 팝업으로 전체가 나옵니다.
• 수금 내역을 고치거나 지우려면: 그 건의 ✏️(수정) 또는 ✕(삭제)를 누릅니다.

처리개요

사건 하나를 실제로 처리해나가는 중심 작업대입니다. 여기서 다른 화면(법령조회·증빙확보·세액계산·문서작성)으로 넘어갑니다.

• 사건 처리를 시작하려면: 상단에서 사건을 선택합니다.
• 사건개요서를 작성하려면: 세목(양도/증여/상속)에 맞춰 자동으로 나오는 항목(양도인·수증자 등 이름, 물건목록, 금액 등)을 입력하고 저장합니다.
• 물건이 여러 건인데 계약이 하나면: "전체 묶기" 체크박스를 켭니다 → 금액을 한 번만 입력해도 소속 물건 전체에 적용됩니다.
• 주소를 자동으로 채우려면: 물건목록의 🔍(주소검색)을 누르고 건물명이나 도로명을 검색해 고릅니다.
• 검토 방향을 남기려면: "처리방향" 칸에 입력 후 저장합니다.
• 법령조회·증빙확보·세액계산·문서작성으로 넘어가려면: 해당 카드를 누릅니다 — 지금 선택한 사건이 그대로 그 화면으로 넘어갑니다.
• 사건 현황 칸: GAS가 본 사실(새로 들어온 서류·읽을 목록·알림·만든 세액·서식 PDF·종합검토서)만 보입니다. 할 일 순서는 정하지 않습니다. 장부 수(물어볼 것·받을 증빙·추정)는 맨 위 📒 사건 장부 띠에 있고, [장부 화면 ›]으로 장부를 엽니다.
• 🤖 넥스 줄: 넥스(AI)가 남긴 말은 GAS 알림과 따로 보라색 줄에 보입니다. 넥스 미리 읽기 켜기·끄기와 AI 창 열기도 여기 있습니다.
• 저절로 남은 기록(누가·언제·무엇): 📓 작업일지 칸 아래에 접혀 있습니다.

사건 장부

사건의 모든 사실을 칸마다 값·주인(세무사님/넥스/서류)·상태(확정/추정/물어볼 것/증빙 받을 것/보류)로 한 장부에 모은 화면입니다. 넥스도 같은 장부를 씁니다.

• 사건을 열려면: 위에서 사건을 고르거나, 다른 화면의 📒 사건 장부 띠에서 [장부 화면 ›]을 누릅니다.
• 질문에 답하려면: [장부] 탭의 ④ 물어볼 것에서 후보를 고르거나 값을 넣습니다 — 질문에 답하는 곳은 여기 한 곳입니다(AI 창에서 넥스에게 말로 답해도 같은 장부에 적힙니다).
• 칸마다 출처를 보려면: [반영 현황표] 탭을 누릅니다.
• 서류에서 모은 사람·자산·계약·돈 흐름·시간 순서를 보려면: [판단 재료] 탭을 누릅니다(표로 보이고, 보기만 해서는 기록이 남지 않습니다).
• 정해진 계산기 칸 값을 고치거나 되돌리려면: [칸 값 고치기·고침 기록] 탭을 누릅니다.

법령정보

위에 하위 탭이 셋 있습니다 — 법령(법령·해석례·판례를 검색해 사건에 근거자료로 첨부, 조문으로 찾아보기), 서식(세목별 서식 사전 — 무슨 서식인지·원본·칸 해설), 조견표(세법 밖 사실 이력과 세법 안 조견표). 셋은 서로 이어져 있어, 조문에서 그 조문을 해석한 서식 칸으로, 서식 칸에서 조견표로, 조견표에서 근거 조문으로 바로 넘어갑니다.

• 조문 하나에 걸린 서식 칸·조견표·계산을 보려면: 📜 법령 탭의 "조문으로 찾아보기"에서 법령을 고르고 조문 번호(예: 24, 97의2)를 넣은 뒤 [보기]를 누릅니다.
• 서식 원본·칸 해설을 보려면: 📄 서식 탭에서 세목을 고르고, 서식 줄의 [PDF]·[한글](원본) 또는 [칸 N개](칸 해설)를 누릅니다. 서식 탭은 서식 사전입니다 — 어떤 서식을 낼지, 인쇄, 전자신고 파일 만들기는 🖨 세액인쇄에서 합니다.
• 조견표와 칸 해설은 세무사님 확인 전에는 계산·판정에 쓰지 않습니다(화면에 "초안"·"확인 필요"로 보입니다).
• 법령·판례를 검색하려면: ① 상단에서 사건을 선택합니다 → ② 찾을 대상(법령/법령해석례/행정규칙/법원판례/조세심판원/헌법재판소/별표·서식)을 체크합니다 → ③ 검색어를 입력하고 검색합니다.
• 검색 결과를 사건에 근거자료로 남기려면: 원하는 항목의 체크박스를 선택하고 첨부합니다(이미 첨부된 건 "✅ 첨부됨"으로 표시됩니다).

증빙확보

사건별 구글드라이브 폴더를 파일탐색기처럼 다루는 화면입니다.

• 사건의 서류 폴더를 열려면: 상단에서 사건을 선택합니다.
• 서류를 읽어 장부에 적으려면: 사건 폴더를 연 채 위의 [📖 서류 읽기]를 누릅니다(AI 없이 0원). 읽는 과정은 이 화면 위쪽 상자에 보이고, 답하실 질문은 📒 사건 장부 화면에서 답합니다.
• 읽을 파일을 정하려면: [📂 읽을 목록]에서 체크합니다 — 체크하지 않은 파일은 서류 읽기·칸 채우기·넥스가 읽지 않습니다.
• 파일을 올리려면: 📤(업로드)를 누르고 파일을 고릅니다(여러 개 한 번에 가능).
• 사진을 바로 찍어 올리려면: 📷(스캔)를 누릅니다.
• 새 폴더를 만들려면: 📁(새 폴더)를 누릅니다.
• 여러 파일을 한 번에 옮기거나 지우려면: 체크박스로 여러 개를 선택합니다 → 아래에 나오는 이동/삭제/공유 버튼을 누릅니다.
• 파일 이름을 바꾸려면: 파일 하나만 체크한 뒤 ✏️(이름변경)을 누릅니다.
• PDF를 합치거나 일부만 뽑으려면: 📑(PDF관리)를 누릅니다.
• 파일 내용을 확인하려면: 파일을 누릅니다(이미지·PDF는 바로 보기, 엑셀은 표로, 텍스트 파일은 화면에서 바로 고쳐 저장도 가능합니다).
• 진행 경과를 기록해두려면: 화면에 같이 뜨는 경과지 패널에 항목을 추가합니다(마감일을 넣으면 구글 캘린더에도 자동으로 나타납니다 — 대시보드 마감은 사건 기록의 법정일 기준 "⏰ 마감임박 작업"에 나옵니다).

세액계산

양도·증여·상속·취득세를 세율표에 따라 계산하고 사건에 저장하는 화면입니다. 위쪽에 [간편계산/정밀계산] 탭과 [양도소득세/증여세/상속세/취득세] 세목 탭이 있고, 그 아래 사건 선택 바, 입력 폼, 결과 순서로 이어집니다.

⚡ 칸 채우기: 장부 값을 세액계산기 칸으로 옮기고(답하실 질문도 셉니다) 이어서 이 화면 칸까지 채웁니다(AI 없이 0원). 진행 상자는 이 화면 위쪽에 뜨고, 답하실 질문은 📒 사건 장부 화면에서 답합니다.

⚠ 간편계산과 정밀계산의 실제 차이: 입력칸 자체는 두 탭이 완전히 같습니다. 정밀계산에는 🔍 주소검색·🏢 관할세무서 확인·🔍 공시지가/실거래가 조회 같은 보조 버튼이 더 보이고, 간편계산은 이 보조 버튼들만 숨겨진 화면입니다. (원래는 "정밀계산=증빙을 올리면 AI가 자동으로 채워준다"가 목표였지만, 이 AI 자동입력 기능은 아직 연동 전이라 "📄 증빙에서 자동 입력" 버튼을 눌러도 "지금은 직접 입력해주세요"라는 안내만 뜨고 실제로 채워지지 않습니다. 그러니 어느 탭에서 하든 값은 직접 입력해야 합니다.)

양도소득세 — 입력 순서

• ① 양도인 정보: 성명·주민등록번호·주소(납세지)를 입력합니다(🔍 주소검색으로 찾으면 🏢 관할세무서까지 같이 확인됩니다).
• ② 물건이 하나뿐이면 계약을 따로 만들 필요 없이 바로 "+ 거래 추가"로 카드를 만들어 양도일·양도가액, 취득일·취득가액 등을 채우면 됩니다.
• ③ 여러 물건을 한 계약으로 같이 사고팔았다면(계약 전체 금액을 물건별로 나눠야 하는 경우) — 물건 목록 위에 있는 "취득계약 목록"/"양도계약 목록"에서 "+ 계약 추가"로 계약을 만들고 계약 전체 거래가액·거래비용을 그 계약 카드에 한 번만 입력합니다. 그다음 각 물건 카드의 "취득계약"/"양도계약" 드롭다운에서 그 계약을 선택하면(또는 물건 카드에서 바로 "+ 새 계약 만들기"를 골라도 됨) 각 물건의 몫이 기준시가 비율로 자동 계산되어 표시됩니다 — 버튼을 누르거나 금액을 다시 입력할 필요가 없고, 나중에 물건을 더 추가해 같은 계약을 선택해도 금액을 새로 칠 필요 없이 비율만 다시 계산됩니다. 기준시가 비율 계산에 필요한 개별공시지가·건물 정보는 물건 카드에 그대로 남아있으니 한 번만 입력하면 됩니다. 양도일·취득일, 양수인 성명·주민등록번호·양수인과의 관계, 매매계약체결일, 토지거래허가 관련 항목도 계약 하나에 딸린 사실이라 계약 카드에서 한 번만 입력하면 그 계약을 쓰는 물건 전부에 자동으로 반영됩니다 — 물건 카드 쪽은 이 항목들이 읽기전용으로 바뀌고 "계약에서 가져옴"이라는 안내만 보입니다(수정하려면 계약 카드로 가야 함). §35 증여의제 판정용 "시가"만은 물건마다 다를 수 있어 예외적으로 물건 카드에 그대로 남아 있습니다.
• ④ "+ 거래 추가"로 물건(거래)마다 카드를 만듭니다 — 자산종류, 양수인 정보, 매매사례가액/감정가액/기준시가(계약을 안 쓸 때만), 양도·취득 비용 내역(계약을 쓰면 계약 카드에서 입력) 등을 채웁니다. 재건축·환지·1세대1주택·다주택중과 등 해당하는 항목만 체크하면 됩니다.
• ⑤ 신고 상태·가산세(카드 밖, 전체 공통): 정상/무신고/과소신고, 부정행위 여부, 실제 납부일 등을 입력합니다.
• ⑥ "세액 계산하기"를 누릅니다 — 물건별 계산근거는 각 카드의 "🧮 계산근거"로, 전체 합산 과정은 결과 아래 "🧮 합산 산출과정 보기"로 펼쳐볼 수 있습니다.

사건을 선택하면 자동으로 채워지는 것: 사건개요서의 물건목록(자산종류·소재지·양도가액·취득가액·취득일 등)과 양도인 성명, 그리고 미리 골라둔 "사건분류"(1세대1주택 비과세/다주택중과/비사업용토지/미등기양도 등)에 맞는 체크박스가 참고용으로 자동 체크됩니다. 사건개요서에서 이미 같은 계약으로 묶어둔 물건들도 계약이 자동으로 만들어져 이어집니다. 양수인 정보·비용 내역·특례 해당 여부 등 나머지는 직접 입력해야 합니다.

배우자·직계존속에게 증여받은 물건을 양도할 때(이월과세, §97의2): 별도 계산기를 열 필요 없이, 그 거래 카드 맨 아래 "이월과세" 항목에 증여자와의 관계·증여받은 날·증여자 취득가액 등을 채우면 됩니다. "세액 계산하기"를 누르면 적용 요건(10년 이내 양도, 비과세 전환 여부, 적용시/미적용시 세액 비교)을 자동으로 판정해서 더 유리하지 않은 쪽(법이 정한 대로 세액이 더 큰 쪽)을 자동으로 반영하고, 결과 화면에 어느 쪽이 적용됐는지 이유와 함께 표시됩니다.

증여세 — 입력 순서

• ① 수증자·증여자 정보: 성명·주민등록번호·주소·거주구분, 증여일(신고기한이 자동으로 "+3개월"로 안내됨), 수증자 기준 관계(배우자/직계존속/직계비속 등)를 입력합니다.
• 수증인이 2명 이상이면 증여자 카드에 수증인별 관계 칸이 나타납니다 — 같은 증여자라도 수증인마다 관계가 다르면(예: 시아버지→아들은 직계존속, 며느리는 기타친족 / 할아버지→자녀는 1촌, 손자는 세대생략) 여기서 지정하면 쌍마다 공제액·할증이 따로 맞게 계산됩니다. 금액은 재산평가 탭에서 자산을 등록하고 "자산 배분"에서 누구→누구 몫인지 나눕니다.
• ② [부표1] 증여재산 및 평가명세에서 "+ 자산 추가"로 재산을 등록하고 평가방법(직접입력/토지/공동주택/일반건물/상장·비상장주식 등)을 고릅니다 — 다 채운 뒤 "이 합계를 위 금액란에 반영"을 누르면 증여재산가액 칸에 자동으로 들어갑니다.
• ③ 증여재산가액·부담부증여·각종 공제(혼인·출산공제, 동일인 합산, 세대생략 등)와 신고 상태·가산세를 입력합니다.
• ④ "세액 계산하기"를 누릅니다.

사건을 선택하면 자동으로 채워지는 것: 수증자·증여자 성명, 증여재산가액(예상), 인수채무액, 기증여합산액, 증여일, 재산목록의 소재지 정보 정도입니다. 값이 이미 입력돼 있으면 덮어쓰지 않습니다.

명의신탁·저가양수·금전무상대출 같은 특수한 증여는 이 기본 계산기가 아니라 별도의 특례 계산기(화면 아래쪽에 여러 개 있음)에서 계산한 뒤, 안내 문구대로 그 결과 금액을 위 증여재산가액 등에 직접 옮겨 입력해야 최종 세액에 반영됩니다 — 특례 계산기 결과가 자동으로 합쳐지지 않습니다.

상속세 — 입력 순서

• ① 피상속인 정보: 성명·주민등록번호·상속개시일(신고기한 "+6개월" 자동안내)·주소·거주구분을 입력합니다.
• ② 상속인 명부를 먼저 정확히 채웁니다 — 성명·관계·생년월일 등. 이 명부 하나로 인적공제·배우자공제·동거주택공제·세대생략비율·신고인 정보 칸(읽기전용)이 전부 자동 계산됩니다. 명부를 안 채우면 이 칸들은 계속 0이나 빈칸으로 남습니다.
• ③ [부표1·2] 상속재산 및 평가명세에 재산을 등록하고 상속인별로 배분합니다.
• ④ 과세가액·각종 공제(배우자상속공제, 동거주택상속공제, 가업·영농상속공제 등)와 신고 상태·가산세를 입력합니다.
• ⑤ "세액 계산하기"를 누릅니다. 상속인이 여럿이면 결과 아래 "👪 상속인별 세액 안분"을 눌러 각자 몫을 나눠볼 수 있습니다.

주의: 동거주택상속공제·가업상속공제·영농상속공제의 "자격요건" 체크박스들은 전부 기본적으로 체크(=요건을 갖춘 것으로 간주)된 상태로 시작합니다. 실제로 요건을 못 갖췄으면 반드시 체크를 직접 해제해야 그 공제가 빠집니다 — 그대로 두면 요건 미충족인데도 공제가 적용된 채 계산됩니다.

사건을 선택하면 자동으로 채워지는 것: 피상속인 성명, 상속세과세가액(예상), 상속개시일, 그리고 사건개요서에 상속인목록을 이미 입력해뒀으면 상속인 명부(최초 1회, 명부가 비어있을 때만).

취득세 — 입력 순서

• 취득원인(유상취득/상속/무상취득/원시취득 등)과 부동산 종류를 먼저 고르면, 그에 맞는 항목(저가거래 게이트, 다주택 중과, 감면 등)만 실질적으로 채우면 됩니다 — 화면엔 다 보이지만 해당 없는 섹션은 그냥 비워두면 됩니다.
• "취득세 계산하기"를 누르면 과세표준→적용세율→취득세 산출세액→감면→최종납부액 순으로 나옵니다.

주의: 취득세 탭은 다른 세목과 달리 사건을 선택해도 어떤 값도 자동으로 채워지지 않습니다 — 전부 직접 입력해야 합니다. 지방교육세·농어촌특별세는 본세와 함께 자동으로 계산되어 "납부세액 합계"에 포함됩니다.

결과 저장하기

• "💾 이 사건에 저장"을 누르기 전에 반드시 그 탭에서 "세액 계산하기"를 먼저 눌러 결과가 나와 있어야 합니다(계산 안 했거나 오류로 끝났으면 저장이 막힙니다).
• 사건이 선택 안 돼 있으면 이 버튼 자체가 눌리지 않습니다.
• 사건의 세목과 지금 계산한 탭이 다르면("증여 사건인데 양도 탭 결과를 저장하려는 경우" 등) 확인창이 한 번 뜹니다 — 취소하지 않으면 그대로 저장됩니다.
• 저장되는 건 지금 활성 탭의 메인 계산 결과뿐입니다(특례 계산기 결과는 따로 저장되지 않으니, 필요하면 본 계산기에 옮겨 입력한 뒤 저장하세요).
• 예전 계산 결과를 다시 보려면 사건 선택 바 아래 저장된 계산 목록에서 원하는 건을 누릅니다.

절세플랜

맨 위 두 칸 — 📚 절세 아이템과 🧮 비교 계산.

📚 절세 아이템: 자주 묻는 질문을 정형화하거나, 복잡한 사안을 미리 정리하거나, 관심 갈 주요 이슈(세제개편 등)를 정리해 둔 글 모음입니다. 한 건이 드라이브 0 NETAX / 업무관리자 / 절세 / (양도·증여·상속·공통) / 제목.md 파일 하나라, 이 화면의 ✏ 고치기 → 💾 저장이나 드라이브에서 직접 고치고 더할 수 있습니다(새 파일을 넣으면 ↻ 새로 읽기 뒤 목록에 나옴). 찾기 칸은 제목과 본문을 함께 찾고, 세목·종류(자주 묻는 질문·복잡한 사안 정리·주요 이슈·함정·오해)로 거를 수 있습니다. 파일 머리에 "비교 계산" 줄이 있는 아이템은 🧮 이 내용으로 비교 계산을 누르면 아래 비교 계산의 그 유형이 열립니다. 아이템 글은 처음 한 번 읽어 이 브라우저에 보관하고, 드라이브에서 바뀐 파일만 다시 읽습니다. "개편안 — 확정 전"이 붙은 아이템은 국회 통과 전 정부안이라 신고 계산에 쓰지 않습니다.

🧮 비교 계산: 자주 묻는 유형을 몇 가지 안으로 나란히 계산해 비교하는 화면입니다. 세액은 모두 세액계산과 같은 계산 엔진이 내고, 이 화면은 입력 한두 칸만 바꿔 여러 번 돌려 표로 놓습니다. 사건에 저장하지 않습니다 — 고른 안은 세액계산에 직접 넣으세요.

• 상속 — 배우자 상속분 배분(1차 상속세 + 배우자가 나중에 돌아가실 때 2차 상속세 가정), 평가액(기준시가·감정가)과 나중 양도세 합계
• 양도 — 토지보상 방식(현금·채권·3년·5년 만기 특약·대토) 비교와 자경 감면 중 하나 고르기, 실제 받은 방식대로 나눈 계산, 같은 해 두 건 양도와 둘째를 다음 해로 미룬 양도 비교, 단독명의와 부부 공동명의(처음부터 50:50) 비교
• 증여 — 10년 내 같은 증여자 증여의 기납부세액 추정(실제 세액을 모를 때만), 부담부증여와 단순증여 비교(증여세 + 채무 인수분 양도세), 손주에게 바로(세대생략 할증)와 자녀를 거친 두 번 증여 비교, 부모님께 돈 빌리기(무이자·실제 이자율·적정이자율)와 그냥 증여 비교(첫 1년)

사건 값으로 계산하기: 세액계산의 해당 탭(상속세·양도세·증여세)에서 "세액 계산하기"를 한 번 누른 뒤 이 화면에서 "그 값 불러오기"를 누르면, 그 탭의 다른 칸(공제·사전증여·감면 요건 등)은 그대로 쓰고 이 화면의 칸만 바꿔 계산합니다. 불러오지 않으면 이 화면 칸만으로(상담용) 계산합니다.

표에서 합계가 가장 적은 줄에 밑줄이 그어지지만 권장이 아니라 비교일 뿐입니다. 가정(2차 상속 시점, 나중 양도가액 등)은 표 위 주황 띠에 적혀 있습니다.

문서작성

자문보고서·신고보고서·검토서 등을 작성해 고객에게 발행하거나 다운로드하는 화면입니다.

• 새 문서를 만들려면: ① ＋를 누릅니다 → ② 문서 종류(검토서/자문보고서/신고보고서 등)를 고릅니다 → 사건이 선택돼 있으면 고객명 등이 자동으로 채워집니다.
• 작성한 내용을 저장하려면: 💾를 누릅니다.
• 고객에게 전달하려면: 먼저 💾로 저장한 뒤 📤(발행)을 누릅니다 — my.netax.kr 고객포털에 올라갑니다.
• 자문보고서를 슬라이드(파워포인트)로도 만들려면 (지금은 자문보고서만 가능, 시험 단계): ① 먼저 💾로 저장합니다 → ② 🖥 버튼을 누릅니다 → ③ 새로 뜨는 링크로 슬라이드를 확인합니다 → ④ 파워포인트로 받고 싶으면 그 슬라이드 화면에서 "파일 > 다운로드 > Microsoft PowerPoint"를 누릅니다.
• 파일로 내려받으려면: ⬇을 누르고 DOC·HTML·PDF·인쇄 중 고릅니다.

열람관리

완성된 보고서를 고객이 인터넷(rpt.netax.kr)에서 열람번호로 직접 볼 수 있게 등록·관리하는 화면입니다.

• 고객이 볼 수 있게 보고서를 등록하려면: ① 고객명·유형을 입력합니다 → ② 구글드라이브 자료 링크를 붙여넣습니다 → ③ 다운로드 허용 여부를 고릅니다 → ④ 등록합니다(열람번호가 자동으로 발급됩니다).
• 고객에게 전달할 링크를 복사하려면: 🔗(링크복사)를 누릅니다.
• 고객이 비밀번호를 잊었다고 하면: 비번초기화를 누릅니다(다음 접속 때 새로 설정하게 됩니다).
• 세무사님이 먼저 내용을 확인하려면: 👁(미리보기)을 누릅니다(비밀번호 없이 바로 열립니다).
• 더 이상 못 보게 하려면: 삭제를 누릅니다(즉시 무효화됩니다).

일반메모

전화 통화 중 바로 받아적는 메모장입니다.

• 통화하면서 바로 적으려면: 입력창에 그냥 타이핑합니다.
• 메모를 저장하려면: 💾를 누르고 고객명을 입력합니다(그 고객의 사건 폴더가 이미 있으면 그 안에 저장되고, 비워두면 일반메모로 저장됩니다).
• 저장된 메모를 다시 찾으려면: 🔍(검색)을 사용합니다.
• 상담 내용을 사건개요로 바로 반영하려면: "📋 사건메모" 모드로 바꾼 뒤 세목을 고르고 항목을 채웁니다 → 새 사건 등록 또는 기존 사건에 적용합니다.
• 의뢰서를 작성하려면: "🗂 의뢰서 작성" 모드로 바꾼 뒤 템플릿을 고르고 내용을 채웁니다 → 새 사건 또는 기존 사건 폴더에 저장합니다.

필기메모

손글씨로 바로 적는 메모장입니다.

• 손글씨로 적으려면: ✏️(펜)을 고르고 화면에 바로 씁니다.
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AI (AI탭 · 오른쪽 사이드바)

왼쪽 메뉴 맨 위 🤖 AI를 누르면 AI탭이 크게 열립니다. 다른 메뉴로 가면 같은 대화가 오른쪽 사이드바로 옮겨가서 그대로 이어집니다. AI는 작업관리·고객관리·세액계산·사건 폴더 등 job의 기능을 대신 실행합니다.

• 질문하려면: 입력창에 적고 Enter(또는 ➤)를 누릅니다. 줄바꿈은 Shift+Enter입니다.
• 사건을 정하려면: 대화창 위 🔗 사건 연결을 눌러 사건을 고릅니다. 그 사건 폴더를 기준으로 일하고, 오른쪽 📂 사건 자료 칸에 그 폴더의 파일이 보입니다.
• 파일을 보여주려면: 사건 자료에서 파일을 누르면 👁 미리보기에 열립니다. 열려 있는 파일은 AI도 함께 봅니다. 파일 옆 📎를 누르면 채팅에 첨부됩니다. 내 컴퓨터 파일은 입력창 아래 📎로 올립니다(사건 폴더에 저장됨). 캡처 이미지는 입력창에 붙여넣기(Ctrl+V)하면 첨부됩니다.
• 문서를 고치게 하려면: 미리보기에 문서를 연 상태로 "이 문서 ○○ 고쳐줘"라고 합니다. 수정안이 미리보기에 표시되고, 💾 이 수정안으로 저장을 눌러야 실제로 저장됩니다(↩ 원래 내용으로를 누르면 취소).
• 지난 대화를 이어가려면: AI탭 왼쪽 대화 목록에서 고릅니다. 사건 폴더에 work에서 하던 대화가 있으면 사건 자료 칸 맨 위 💬 work에서 하던 이 사건 대화 불러오기로 가져올 수 있습니다.
• 답변을 멈추려면: 답변이 오는 동안 ➤ 자리가 ⏹로 바뀌는데, 그걸 누릅니다.
• 말풍선 메뉴: AI 답변을 누르면 복사, 내 질문을 누르면 입력창에 다시 채워집니다. 오른쪽 클릭하면 다시 만들기·메모로 저장·삭제·되돌리기가 있습니다.
• 모델·설정: 입력창 아래 모델 이름 옆 V/F(자동/고정), +(어드바이저), ⚙(설정, Alt+S). 가-/가+로 글자 크기를 바꿉니다.
• ⚡ 바로 처리(토큰 0): 아래처럼 job 기능을 쓰는 짧은 요청은 AI를 부르지 않고 화면이 직접 처리합니다(AI 비용 없음). 결과에 "⚡ 바로 처리 · AI 미사용"이 표시되고, 판단이 필요하면 결과 아래 🤖 AI에게 묻기를 누르거나 이어서 "이 중 ○○ 건 검토해줘"처럼 물으면 AI가 그 결과를 보고 답합니다.
  • "○○ 사건 처리개요(세액계산·세액인쇄·증빙확보·문서작성·법령조회·작업관리) 열어줘" · "대시보드" · "수금관리 열어줘"
  • "예약 보여줘" · "○○(고객) 수금 내역" · "○○ 사건 체크리스트" · "마감 임박 사건" · "진행 중 사건 몇 건"
  • "오늘 할 일" · "○○ 연락처(주소)" · "○○ 사건 진행상황" · "○○ 수금 얼마 받았어?"
  • "○○ 사건 양도세(증여세·상속세) 자동계산 해줘"
  • "이번 달(지난달·올해·작년·이번 주·오늘) 수금 얼마" — 고객 이름 없이 기간별 수금 합계 · "내일(다음 주) 예약" · "메모(필기메모·설정·사용설명서) 열어줘"
  • "미수금"·"못 받은 돈" — job은 받을 금액(약정 보수)을 기록하지 않아 계산할 수 없다는 안내가 바로 나옵니다(유료 AI로 보내지 않음)
  "왜·검토·분석·판단·전략·얼마" 같은 말이 들어간 질문, 긴 질문, 첨부가 있는 질문은 AI가 답합니다. 사건이 여러 개 걸리면 고를 수 있는 버튼이 나옵니다.
• 🧠 전략 검토(최고급 AI): 사건을 연결한 대화에서 🧠를 누르면, 화면이 사건자료(개요·처리방향·저장된 세액계산·증빙·첨부 법령)를 토큰 없이 정리해 최고급 AI(⚙에서 Fable 5 / Opus 4.8 선택)에게 넘깁니다. AI는 선택 가능한 경우의 수 2~5개를 정하고, 각 세액은 반드시 세액계산 엔진으로 계산해 비교표·추천안·위험·추가 확인사항을 보고서 형태로 답합니다. 시작 전에 예상 비용을 보여주고 확인을 받습니다. 입력창에 적어둔 요청(예: "자녀 2명에게 나눠 증여하는 안도 비교")이 있으면 함께 반영합니다.
• 누가 처리했나·얼마 들었나: 유료 AI 답변 아래에 "🤖 모델 · 약 ○원"이 붙습니다. ⚙ AI 설정 맨 위에 이번 달 단계별(⚡ 바로 처리·🔮 제미니·모델별) 사용 횟수와 금액이 나옵니다(유료는 job·work·모든 기기 합계).
• ✕ · 0턴 · ⚖: ✕는 입력창 비우기, 0턴~5턴은 🔮·⚖로 제미니에게 물을 때 직전 대화를 몇 개 같이 보낼지, ⚖는 같은 질문을 AI와 제미니에게 동시에 보내 서로 영향받지 않은 의견을 받습니다.
• 🔮 제미니(무료, 토큰 0): 크롬에 NETAX 외부조회 커넥터 확장프로그램(1.2.0 이상)이 켜져 있으면 입력창 아래 표시가 🟢로 바뀝니다. 그러면 ① 인사·잡담처럼 NX 자료가 필요 없는 짧은 질문과 "오늘 일정"·"새 메일" 같은 구글 캘린더·Gmail·드라이브 조회는 유료 AI보다 먼저 제미니에게 물어보고(실패하면 자동으로 AI가 답함), ② 🔮 버튼을 누르면 입력창 내용을 제미니에게 직접 묻고, ③ 등기부·실거래가 같은 다른 사이트에서 Alt+Shift+C(글자) · Alt+Shift+S(화면)를 누르면 그 내용이 AI 입력창으로 들어옵니다. ⑤ 커넥터 1.4.0 새 기능: Alt+Shift+R(또는 우클릭 "NX로 범위 캡처") — 화면에서 영역을 마우스로 끌면 그 부분만 첨부 / Alt+Shift+C로 가져올 때 표는 표 모양 그대로, "항목: 값"은 짝으로 정리돼 함께 들어옴 / AI 탭 📷 — 작은 "NX 도우미 창"이 열리고 한글·엑셀처럼 크롬 밖의 창도 골라 찍어 첨부 / AI 탭 🎤 — 도우미 창에서 말하면 글자로 바뀌어 입력창에 들어옴(처음 한 번 마이크 허용; 휴대폰은 키보드의 🎤 음성입력 사용). ④ PDF 자동전송: 크롬 툴바의 확장프로그램 아이콘을 우클릭 → "옵션"에서 "PDF 다운로드 자동전송"을 켜 두면, 등기소·홈택스 등에서 PDF를 내려받는 순간 같은 파일이 job으로 넘어와 사건이 연결된 대화면 그 사건 폴더에, 아니면 AI 대화기록 폴더에 저장되고 AI 입력창에 첨부됩니다(켤 때 크롬이 "모든 사이트 다운로드 읽기" 권한 확인창을 한 번 띄움 — 필요할 때만 켜 두기를 권장). ⑥ 등기부 자동 정리(토큰 0): 인터넷등기소에서 받은 등기부 PDF(파일 이름에 "등기·등본·토지·건물"이 있거나 등기소 주소에서 받은 것)는 넘어오자마자 구글 무료 글자인식으로 읽어 표제부·현재 명의·소유권 이력(갑구)·압류/가압류/경매·근저당/전세권(을구)·유효 근저당 합계를 표로 보여 줍니다. 이미 사건 폴더에 있는 등기부는 📎로 첨부하고 "등기부 정리"라고 입력하면 됩니다(한 건에 10~40초). 글자인식이 흐린 칸은 지어내지 않고 ⚠확인필요로 표시하니 중요한 판단 전에는 원본과 대조하세요. 결과 아래 [🤖 AI에게 묻기]를 누르면 그 표를 보고 권리관계상 주의할 점을 AI가 검토합니다(이때만 토큰 사용). ⑦ 다른 서류도 같은 방식(토큰 0): 가족관계증명서(관계·성명·생년월일·성별, 사망 표시), 사업자등록증(등록번호·상호·대표자·개업일·사업장·업태·종목·공동사업자), 홈택스 신고서 접수증(접수번호·접수일시·정상 여부·신고구분), 국세 납부서(세목·납부금액·납부기한·전자납부번호)도 📎 첨부 후 "서류 정리"(또는 "접수증 정리"·"가족관계 정리" 등)라고 입력하면 표로 정리합니다. 홈택스·등기소·전자가족관계등록·정부24에서 PDF 자동전송으로 받은 것은 바로 정리됩니다. 지방세 납부서는 정리 대상이 아니라고 알려 줍니다. 시·군·구 임대사업자 등록증(주택별 종류·기간·매입/건설·유형·전용면적·말소 이력)도 정리합니다 — 단기임대·자동말소가 보이면 감면·거주주택 특례 요건을 확인하라고 알려 주고, 임대개시일·임대보증금은 원문으로 확인하세요. 접수증의 금액 표는 글자인식에서 칸이 섞여 읽지 않으니 금액은 납부서로 확인하세요. [토큰 0 자동 처리, 2026.10.11] ⓐ 등기소·홈택스·정부24 화면에서 Alt+Shift+C로 가져온 글자가 정리되는 서류면 AI에 보내지 않고 ⚡ 표로 바로 보여 줍니다(화면 글자라 글자인식 오류도 없음 — 못 알아보면 예전처럼 입력창에 들어감). ⓑ 📷·범위 캡처·붙여넣은 이미지가 서류면 무료 글자인식으로 정리해 ⚡ 표로 보여 주고 그 이미지는 유료 AI 전송에서 빠집니다(이미지는 AI에서 가장 비싼 입력). ⓒ AI가 대화 중 사건 폴더의 PDF·사진 서류를 읽을 때도 원본 대신 이 정리 요약을 받습니다(원본 문구가 꼭 필요하면 AI가 원본을 다시 엽니다). ⓓ 세액계산 "자동채우기"도 정리되는 서류는 요약만 AI에 보내 비용이 줄었습니다(실제 사건 4건 기준 약 3할 감소). ⓔ 문서작성 📚 쟁점 문단(2026.10.11): 편집창 위 📚 버튼 → 1세대1주택·일시적2주택·장기보유특별공제·8년자경·부담부증여·증여재산공제·배우자공제·금융재산공제·동거주택 등 표준 검토 문단(19개)을 골라 넣으면 사건 값(소재지·가액·취득일·보유기간·초본 거주기간·세액 등)으로 빈칸이 채워지고 적용 조문 원문이 부록에 붙습니다(AI 미사용). 못 채운 칸은 ⚠[확인필요], 사건마다 판단이 필요한 자리는 ✍️[AI 작성]으로 남고, AI 패널에 "빈칸 채워줘"라고 하면 그 자리만 씁니다. 문단은 드라이브 "업무관리자/보고서템플릿/문단" 폴더의 md 파일이라 직접 고칠 수 있습니다. ⓕ 템플릿 고도화 순환(2026.10.13): 매일 밤 job이 최근 40일 보고서·의뢰서 사본을 원본 템플릿과 비교해(AI 미사용) 공통으로 새로 생긴 제목·늘 비어 있는 칸·새 쟁점 문단 후보를 셉니다(보고서 모음 "템플릿다듬기"에서 확인). 매주 웹 Claude Code가 이 통계로 템플릿 수정안을 깃허브에 올리면, 승인(Merge) 후 설정 🐞 카드 📥 반영 때 드라이브 템플릿이 갱신됩니다 — 드라이브에서 직접 고친 템플릿은 덮어쓰지 않고 경고만 합니다. ⑧ 주민등록 등본·초본(토큰 0): "등본 정리"·"초본 정리"(또는 "서류 정리")라고 하면 초본은 주소 변동 내역·주소별 거주기간(전입일 기준)과 함께 과거 주소변동사항이 전체로 포함됐는지(빠졌거나 최근 5년만이면 다시 발급 안내), 세대주 성명·관계가 포함됐는지를 알려 주고, 등본은 세대주·세대원(관계·전입일·변동사유)과 세대 주소 이력을 정리합니다. 정부24 PDF는 해상도가 낮은 그림이라 글자인식이 숫자를 틀릴 수 있어, 짝이 맞지 않거나 날짜가 이상한 행은 지어내지 않고 ⚠확인필요로 표시합니다 — 1세대1주택 거주기간 판단은 ⚠ 행을 원본과 대조한 뒤 확정하세요. ⑨ 잔고·잔액증명서·금융거래확인서, 공시가격, 취득세 납부확인서(토큰 0): "잔고 정리"·"공시가격 정리"·"취득세 정리"(또는 "서류 정리")라고 하면 — 잔고증명은 금융기관·기준일·계좌(뒷자리)별 잔액과 총액을 보여 주고 계좌별 금액의 합이 합계와 맞을 때만 확정(기준일이 상속개시일·증여일과 같은지 꼭 확인), 공시가격(개별공시지가·공동주택가격·개별주택가격 출력물)은 연도별 가격표 전체를 보여 주고 출력물의 "총 N개"와 읽은 행 수를 대조(취득·양도 당시 기준시가 고를 때 사용), 취득세 납부확인서·영수증은 과세표준·취득세·지방교육세·농어촌특별세·합계를 세목 합 = 합계 검산과 과세표준 대비 세율 상식 검사로 확인합니다(양도 필요경비 증빙용, 지방세 신고 검토는 범위 밖). ⑩ 원천징수영수증·지급명세서(모든 종류, 토큰 0): "원천징수 정리"·"지급명세서 정리"(또는 "서류 정리")라고 하면 근로(연말정산)·사업·기타·퇴직·연금·이자배당·일용·비거주자 서식을 알아보고 — 근로는 근무처·근무기간·총급여·결정/기납부/차감징수세액, 연금은 총연금수령액·총연금액·연금소득금액·세액, 퇴직은 입사·퇴사일·정산 퇴직급여·근속연수·과세표준·세액, 사업은 지급총액·세율·업종(코드), 이자·배당은 지급액·세율·법인세/소득세·합계를 표로 보여 줍니다. 금액은 숫자끼리 맞물릴 때만 확정합니다(지방소득세=소득세의 10%, 결정−기납부=차감징수, 계=소득세+지방소득세, 환산급여−환산급여별공제=과세표준 등). 홈택스 "지급명세서 일괄조회"처럼 한 PDF에 여러 서식이 있으면 서식마다 나눠 정리하고, 금융소득은 연 2천만원 종합과세 여부를 다른 금융기관 영수증과 합쳐 보라고 알려 줍니다. ⑪ 법무사 영수증·등기비용 정산서, 신용카드 매출전표·현금영수증·세금계산서·장례식장 정산서(토큰 0): "법무사 정산서 정리"·"영수증 정리"(또는 "서류 정리")라고 하면 — 법무사 정산서는 등기 종류·일자·부동산과 합계(공과금+보수)를 금액들의 합으로 검산해 보여 주고(항목 이름은 표 칸이 섞여 원문 대조), 소유권 취득 비용은 취득가액 포함(§163①)·근저당 설정 비용은 필요경비 아님으로 구분, 견적서는 "실제 지출 아님"으로 표시합니다. 카드·현금영수증·세금계산서는 가맹점·사업자번호·거래일·승인번호·공급가액+부가세(10%)=합계 검산, 업종으로 장례비(상속 공제)·공사/인테리어(자본적지출 후보, 확인필요)·법무사·감정평가·중개보수 쓰임을 안내하고, 이 사무소가 발행한 수금 영수증은 고객 증빙이 아니라고 구분합니다. 여러 장을 함께 첨부하면 가맹점별·월별 합계표, 법무사 정산서와 취득세 납부확인서를 함께 첨부하면 취득세 금액 대조까지 해 줍니다. 사건·고객·세금 질문은 제미니에 보내지 않습니다(무료 제미니는 입력 내용이 학습에 쓰일 수 있어 고객 개인정보를 보내면 안 됨). 🔌로 남아 있으면 눌러서 다시 연결하고, 확장프로그램을 갱신한 직후라면 job 화면을 새로고침(F5)하세요. ⑧ 건축물대장·토지대장(임야대장): 건축물대장은 대지·건축·연면적, 건폐율·용적률(서로 검산해 맞을 때만 확정), 주구조·주용도·층수, 허가·착공·사용승인일, 주택 포함 여부(겸용주택이면 경고), 집합건물 전유부의 호·전유면적·공용면적, 공동주택가격(연도별), 변동사항(증축·용도변경·위반건축물 ⚠)을, 토지대장은 현재 지목·면적과 지목·면적 변동 이력(분할·합병·지목변경), 소유자 변동, 개별공시지가 연도별 표(현재 면적 곱한 토지 기준시가 포함)를 정리합니다. 📎 첨부 후 "서류 정리"(또는 "대장 정리"). 층별 면적처럼 짝이 확정되지 않는 칸은 ⚠로 남기니 원문과 대조하세요. ⑪ 매매계약서·부동산거래계약 신고필증·중개대상물 확인설명서·중개보수 영수증(토큰 0): 계약서는 소재지·면적·매매대금·계약금·중도금·잔금과 지급일·계약일·당사자·특약을 정리하고 계약금+중도금+잔금=매매대금이 맞을 때만 금액을 확정합니다(한글 금액 "金이억삼천오백만", OCR이 ₩를 #·W로 읽은 것도 처리). 잔금일은 지급 문구가 붙은 가장 늦은 날짜입니다. 신고필증은 실제 거래가격·계약금·중도금·잔금과 지급일·계약체결일·면적·신고관청을, 확인설명서는 거래예정금액·공시가격·전용면적·사용승인·중개보수(산출내역 검산)를 정리합니다(중개보수는 양도소득세 필요경비 증빙). 한 PDF에 묶였거나 여러 파일로 함께 첨부하면 금액·계약일·잔금일·면적·소재지·당사자를 서로 대조해 ⚠불일치를 표시합니다. ⑫ 임대차계약서·임대차계약 신고서·확정일자 부여현황(토큰 0): 보증금(계약금+잔금 검산)·월세·관리비·계약기간·계약일·확정일자·갱신 여부·특약을 정리합니다(부담부증여 인수채무·상속 공제채무 증빙은 증여·상속일 현재 유효한 계약인지 기간으로 확인). 같은 집의 앞뒤 계약서나 임대사업자 임대차계약 신고서(종전·갱신 조건)를 함께 넣으면 보증금·월세를 전월세 전환율(주택임대차보호법 시행령 기준, 계약 시점 기준금리)로 환산해 임대료 증액률(5% 상한)을 계산합니다. 금액이 검산되지 않는 칸은 표시하지 않고 ⚠로 남깁니다. ⑬ 자경농지 감면 증빙(토큰 0, 조특법 §69): "소득금액 정리"·"경영체 정리"(또는 "서류 정리")라고 하면 — 소득금액증명원은 귀속연도별 총급여·사업 수입금액·사업소득금액과 자경기간 제외 판정표(조특령 §66⑭: 사업소득금액+총급여 3,700만원 이상인 해, 사업 수입금액이 복식부기의무자 기준 이상인 해)를 보여 줍니다. 총급여는 근로소득공제 공식으로 근로소득금액과 맞을 때만 씁니다. 증명원에는 사업소득 중 농업·부동산임대 소득이 따로 나오지 않으므로 "총급여만으로 넘는 해"와 "합계가 미달인 해"만 확정하고 나머지는 ⚠(종합소득세 신고서의 업종별 소득으로 확인). 농업경영체 등록확인서는 필지별 소재지·등록/삭제·지목·자경/임차·면적·품목·삭제일을, 농지대장(농지원부)·자경 사실확인서·농협 조합원 확인서는 읽을 수 있는 항목을 보여 줍니다. 재촌(같은·연접 시군구, 30km 이내)은 주민등록초본 정리 결과로 확인하세요. 감면 해당 여부는 판단 재료만 주고 단정하지 않습니다. ⑮ 상속 증빙(토큰 0): 안심상속·상속인 금융거래조회 결과(은행연합회·저축은행·손해/생명보험협회·우체국·예금보험공사 등 — 기관·종류·금액·채무 여부, "조회 내역 없음" 표시; 알림톡 접수 안내는 결과가 아니라고 알려 줌), 사망진단서·시체검안서·기본증명서·제적등본(사망일=상속개시일·사망장소·사망의 종류, 같은 파일의 가족관계증명서도 함께 정리; 제적등본은 한자 기재라 원문 확인), 보험증권·보험금 지급내역(계약자·피보험자·수익자·납입액·지급액 — 피상속인이 계약자·납부자인 사망보험금은 간주상속재산(§8) 후보로 표시, 납세보증보험은 연부연납 담보로 구분), 자동차등록증(차명·모델연도·최초등록일·출고가격), 부채증명원·대출잔액증명(기준일·계좌별 잔액·담보, 계좌 합=총잔액 검산, 천원 단위 서식 환산)을 정리합니다. 기준일이 상속개시일과 같은지, 담보만 제공한 채무가 아닌지(§14)는 표시만 하고 판단은 세무사님이 하십니다. 통장 거래내역(엑셀·CSV): 은행·증권사 인터넷뱅킹에서 "엑셀 저장"으로 받은 거래내역(.xlsx·.xls·.csv)을 📎 첨부하고 "거래내역 정리"라고 입력하면, 글자인식 없이 숫자를 그대로 읽어 모든 줄을 잔액으로 검산합니다(앞 줄 잔액 − 출금 + 입금 = 이번 줄 잔액). 맞으면 "✅ n줄 모두 일치", 안 맞는 줄은 ⚠로 엑셀 줄 번호와 함께 보여 줍니다. 계좌별 기간·입출금 합계, 1천만원 이상 거래, 상대방별 합계(가족 이체 찾기), 같은 금액이 3개월 이상 반복된 거래(차용 이자 후보), 월별 입출금을 정리합니다. 입력에 "상속개시일 2025.3.4"를 넣으면 개시일 전 1년·2년 인출 합계를 상증법 §15 기준(1년 2억·2년 5억)과 나란히 보여 주고, "5천만원 이상"처럼 쓰면 기준 금액이 바뀝니다. 스캔본·PDF 통장은 오류 위험 때문에 대상이 아닙니다.
• job 기능 맡기기: "대기 중인 예약 보여줘", "○○ 사건 처리개요 열어줘", "○○ 고객에게 서류 받았다고 문자 보내줘"처럼 말하면 AI가 job의 기능으로 처리합니다. 예약 승인·거절, 문자 발송, 체크리스트 표시, 사건정보 수정처럼 되돌리기 어려운 일은 AI가 🟡 실행 제안만 띄우고, ▶ 실행을 눌러야 실제로 실행됩니다(취소를 누르면 아무 일도 안 일어남).
• 세액 자동계산 맡기기: "○○ 사건 양도세 자동계산 해줘"라고 하면 그 사건의 세액계산 화면이 열리고 [📄 자동계산]과 같은 동작이 시작됩니다. 증빙에서 확정하지 못한 항목은 화면이 직접 묻고, 계산은 세액계산 화면의 엔진이 합니다.
• 세무 조회(옛 넥스 사용 설명서 내용): 버튼 없이 대화로 물어보면 AI가 알아서 조회합니다.
  • 부동산 실거래가 — 국토교통부 공공데이터, 아파트·오피스텔·연립다세대·단독다가구·토지·상업업무용·분양권전매·공장창고 9개 유형 (예: "서울 종로구 아파트 2026년 1월 실거래가")
  • 건축물대장 — 표제부·총괄표제부·층별개요·전유공용면적·주택가격 등 10종 (예: "이 건물 건축물대장 표제부")
  • 토지대장·토지이용계획 — 지목·면적·소유구분, 용도지역·지구·구역(토지이음 열람과 같은 원천) + 토지이음·씨리얼·카카오맵 열람 링크 (예: "이 필지 용도지역"). 사건처리 ⚡는 소재지가 있는 모든 부동산에 이 조회를 기본으로 돌리고, 결과를 반영 현황표 「🌐 바깥 조회」 줄과 확보자료 PDF로 남깁니다 [2026.10.28]
  • 사업자등록 상태조회·진위확인 — 계속/휴업/폐업, 과세유형, 대표자·개업일 일치 여부 (예: "사업자번호 123-45-67890 상태")
  • 건물 기준시가 — 국세청 2026.1.1. 시행 고시 기준, 구조·용도·위치·신축연도·면적으로 계산(공동주택·상업용건물·오피스텔은 별도 고시가액이라 제외)
  • 법령·예규·판례 검색과 양도·증여·상속세 계산 — 세액계산 화면과 같은 계산엔진을 씁니다
• 블로그 발행·메모 저장 맡기기: "이 내용 네이버 블로그에 올려줘", "메모로 남겨줘"도 🟡 실행 제안으로 뜹니다. 블로그는 공개 글이라 ▶ 실행을 눌러야 발행되고, 메모는 저장 위치를 고르는 창이 열립니다.
• 화면 캡처 첨부: Win+Shift+S로 원하는 부분을 캡처한 뒤 입력창에 Ctrl+V 하면 첨부됩니다(지금 job 주소에서는 📷 버튼으로 직접 캡처가 막혀 있습니다).
• 대화 목록·미리보기 칸 정리: 목록은 «로 숨기고 대화창의 »로 엽니다. 미리보기는 »로 숨기고 대화창의 «로 엽니다. 미리보기 머리줄의 A/H/V 버튼으로 위치를 바꿉니다(A 자동, H 오른쪽, V 아래).
• 오류 기록: job 화면과 AI가 일하다 난 오류는 자동으로 기록됩니다. 설정 → 🐞 오류 기록에서 볼 수 있고, Claude Code에게 "오류 기록 확인해줘"라고 하면 원인을 찾아 고칩니다.

설정

• 로그인 비밀번호를 바꾸려면: 현재 비밀번호·새 비밀번호(4자 이상)·새 비밀번호 확인을 입력하고 변경을 누릅니다.
• 🖥 화면: 🌙 다크모드를 켜고 끕니다(세액인쇄 서식·문서 미리보기·사진은 밝게 보이고, 인쇄는 항상 밝게 나옵니다). 📱 화면 배치 기준에서 자동/PC/태블릿/폰을 고정할 수 있습니다. 이 기기에만 기억됩니다.
• 🐞 오류 기록: 🔄 불러오기로 최근 오류를 봅니다. 고친 뒤에는 🗑 기록 비우기로 지울 수 있습니다.
• 🩺 자가점검: 매일 밤 job이 스스로(AI 비용 0) 세액계산 엔진의 정답 사례 4건과 사건·고객·예약·AI 대화 읽기를 점검합니다. 결과는 대시보드 "야간 자동작업" 칸에 나오고, 이상이 있으면 🐞 오류 기록에도 남습니다. 🐞 카드의 🩺 지금 자가점검으로 바로 돌려볼 수 있습니다.
• 🛰️ 환경 감시(2026.10.13, AI 비용 0): 세법·예규판례·연례 고시·기술 변화에 job이 스스로 맞춰 가도록 밤마다 살핍니다.
  • 매일
    • ⚖️ 법령 개정: 소득세법·상속세및증여세법·조세특례제한법·국세기본법과 그 시행령·시행규칙(11개)의 현행판·시행 예정판을 법제처 API로 확인합니다. 바뀐 조문과 영향받는 계산 함수를 표시합니다.
    • 🔧 기술 환경: AI 모델 ID가 아직 있는지, 법령·실거래가 API 키가 살아 있는지, 네이버 토큰 상태를 확인합니다.
    • 📅 연례 고시 달력: 건물기준시가·공시가격·기준금리·세법개정 시기를 알리고, 코드에 박힌 연도별 표가 뒤처졌으면 경고합니다.
  • 매주
    • 📜 판례·법령해석례·조세심판 재결·국세청 고시 신착을 쟁점별로 모읍니다. 국세청 예규(txsi)는 공식 무료 API가 없어 대상이 아닙니다.
    • 🛰️ 새로 가능해진 기술을 모읍니다(Claude·Gemini·구글 OCR·Apps Script·크롬 내장 AI·확장프로그램·공공데이터포털의 공개 변경 내역).
  • 결과 확인: 대시보드 "야간 자동작업"의 🛰️ 줄과 개선 후보 보고서에 실립니다.
  • 고치는 흐름: 매주 웹 Claude Code 루틴이 영향을 분석해 엔진·자가점검 사례·문단 라이브러리 수정안(PR)을 올립니다. 막힌 기능 목록(docs/blocked-capabilities.md)과 새 기술을 대조해 대안도 제안합니다. 세무사님이 🐞 카드 🗳 승인 대기 수정안에서 ✅ 승인·반영하시면 반영됩니다.
• 🛠 개선 후보: 매일 밤 job이 최근 7일의 오류 기록·유료 AI로 간 질문·자가점검·화면 속도를 모아 "고칠 거리"를 정리합니다(AI 비용 0). 대시보드 "야간 자동작업"에 "개선 후보 N건"으로 나오고, 🐞 카드의 🛠 개선 후보 보기로 지금 바로 다시 만들 수 있습니다. 실제로 고치는 건 웹 Claude Code가 합니다 — 매주 월요일 아침 자동으로, 또는 AI 탭 🛠 버튼 → 열린 화면에서 "지금 실행"을 누르면 보고서를 읽고 고쳐서 깃허브에 수정안(PR)을 올립니다. 수정안이 올라오면 대시보드 "야간 자동작업"에 🗳 승인 대기 N건으로 뜹니다. 🐞 카드의 🗳 승인 대기 수정안에서 설명·바뀐 파일을 보시고 ✅ 승인·반영을 누르면 깃허브에 합친 뒤 이어서 📥 수정 반영까지 해서 job이 새 버전으로 바뀝니다(깃허브 사이트에 가지 않아도 됨). 마음에 안 들면 ✖ 반려 — 적어 주신 사유를 다음 루틴이 읽고 다르게 고칩니다. 승인하지 않은 수정은 절대 반영되지 않습니다.
• 🔑 깃허브 열쇠(처음 한 번): 승인·반려에는 깃허브 쓰기 열쇠가 필요합니다. 깃허브(github.com) 로그인 → 오른쪽 위 사진 → Settings → 맨 아래 Developer settings → Personal access tokens → Fine-grained tokens → Generate new token → Repository access에서 NETAX_Job 하나만 고르고, Permissions에서 Contents·Pull requests를 "Read and write"로 → 만든 열쇠(github_pat_…)를 복사해 🐞 카드 🔑 깃허브 열쇠에 붙여 넣습니다. 기한이 지나면 같은 방법으로 새로 만들어 넣으면 됩니다.
• ⚖️ 법령 판단 대기(2026.10.31 정리): 설정 → ② 시스템 관리 → ⚖️ 법령 판단 대기 카드. 법령 해석이 갈리는 안건마다 회장(Claude)이 조문 원문으로 결론을 내고, 결론이 안 난 것만 세무사님께 올라옵니다. ① ⚖️ 판단 기록 — 안건마다 근거(법제처 실재 ✔/⚠)·결론·결정(법령정보 탭 "판단 대기"와 같은 표). ② 🙋 세무사님 결정 필요 — 회장이 결론을 못 낸 안건만(대시보드 📋 확인조치사항 카드 ⚖️ 줄에도 건수가 보입니다). 개선요구사항 상태는 대시보드 🛠 개선요구 카드, 개발자 질문은 📋 확인조치사항 카드 맨 위에서 답합니다. AI 위원 연결 상태는 설정 ⑤ 개발자 시험에 있습니다.
• 🩹 자가치유 장치(2026.10.14, 모두 AI 비용 0): ① 계산 자가점검 — 매일 밤 양도·증여·상속 51개 사례(법조문으로 손계산한 정답, 근거 조문 포함)를 계산엔진에 돌려 하나라도 어긋나면 개선 후보에 🩺로 올립니다. ② 서류 정리 회귀시험 — 서류 종류별 표본 35건을 밤마다 8건씩, 일주일에 한 바퀴 다시 정리해 예전과 다르게 읽으면 🧾로 올립니다(고객 금액은 저장하지 않고 "숫자 묶음의 지문"만 비교). ③ 고친 값 = 학습 신호 — 세액계산 자동채우기(규칙·AI)가 넣은 값을 세무사님이 고치면 "어느 화면·어느 칸을 고쳤는지"만 기록하고, 같은 칸이 반복되면 ✏️로 올립니다. ④ 배포 직후 자동 점검 — 📥 수정 반영 직후 사건·고객·예약 목록, 계산엔진, 서류 정리 견본을 바로 돌려 보고, 이상하면 🐞 카드와 개선 후보에 🚨로 알립니다. ⑤ ↩ 되돌리기 — 반영 뒤 job이 이상하면 🐞 카드의 ↩ 되돌리기로 바로 앞 버전으로 돌아갑니다(주소 그대로, 되돌린 뒤 자동 점검). 다시 최신으로는 📥 수정 반영. ⑥ 화면 배선 점검 — job을 열면 하루 한 번, 메뉴마다 화면과 버튼 기능이 제대로 연결돼 있는지 확인해 빠진 것을 오류 기록에 남깁니다. 올라온 후보는 매주 웹 Claude Code가 고쳐 수정안으로 올립니다.
• 📚 지침·템플릿 정비 순환(2026.10.20): 업무관리자 지침과 보고서·의뢰서·문단 템플릿을 계속 만들고 고치고 정리하는 장치입니다. ① 매일 밤 job이(AI 비용 0) 모든 지침·템플릿을 현행 / 수정 필요 / 폐기 후보로 판정합니다 — 틀린 경로·도구·조문(시스템 자기점검과 같은 규칙), 인용한 조문의 법령 개정, [확인 필요] 남은 곳, 세무사님이 반복해서 고친 곳, 새 사건에 쓰이지 않는 의뢰서, 오래 안 쓰인 파일. 업무(세목×업무유형)별로 지침·템플릿이 있는지도 셉니다. 최근 완료 사건의 검토서·보고서(이름·금액 가림)도 재료로 모읍니다. ② 매주 월요일 웹 Claude Code가 이걸 보고 새 지침·템플릿 초안, 수정본, 폐기 제안을 수정안(PR)으로 올리고, ✅ 승인·📥 반영 때 드라이브 각 폴더 「_제안함」에 들어갑니다 — 이때는 아직 쓰이지 않습니다. ③ 설정 → 🧭 시스템 관리 → 📚 지침·템플릿 제안 대기에서 초안을 보고 지금 파일과 차이를 확인한 뒤 ✅ 채택(지금 판은 「_이전판」에) / ✏ 문서작성에서 고쳐서 채택 / ✖ 반려(사유를 다음 루틴이 읽음), 폐기 제안은 ✅ 폐기(지우지 않고 「_폐기」 폴더로) / ✖ 유지. 대시보드 📚 지침·템플릿 제안 줄에 대기 수가 나옵니다. 같은 화면의 📊 업무별 보유 현황에서 빨간 빈칸이 다음 작성 대상입니다.
• ✍ 개선 건의 — 어느 화면에서든: 일하다 불편한 점이 보이면 화면 오른쪽 아래 ✍ 단추(또는 Alt+Q)를 누르세요. 하던 창을 닫지 않고 작은 창이 겹쳐 뜨고, 적은 글은 지금 탭·보고 있던 사건·세액계산 세목과 함께 저장됩니다(나중에 봐도 어디서 겪은 일인지 남게). 화면 캡처는 그 창에서 Ctrl+V로 붙이거나 📎로 고릅니다(3장까지, 총괄관리자 _개선건의첨부 폴더에 저장되어 글에 링크가 붙음). 급하면 🚨 긴급만 체크하세요(사유 불필요) — 개선 후보 보고서 맨 위로 올라가고, 저장 직후 처리 실행 화면(웹 Claude Code)을 바로 열어 주니 "실행"을 한 번 누르면 그 자리에서 고치기 시작합니다. 보통 건의는 매주 월요일 아침 루틴이 구현해서 수정안으로 올립니다(AI 비용 0). 수정안은 🐞 카드 🗳 승인 대기 수정안에서 ✅ 승인·반영해야 job에 들어갑니다. 요청마다 처리 내역(누가·언제·무엇을·커밋·운영 판)이 대시보드 개선요구 카드와 설정 📝 요청 상태에 남고, 정상이면 👍 잘 됨, 부족하면 ↩ 부족함 — 다시 요구 적기로 그 자리에서 다시 적습니다. 🐞 카드의 ✍ 개선요구사항 적기 버튼도 같은 창을 띄웁니다.
• 🧾 지침 점검: 매일 새벽 지침 파일을 규칙으로 점검하고(0원 — 없는 주소·도구·조문·경로·지침, 첫 줄, 중복 문장, [확인 필요]), 지침이 바뀐 날만 무료 AI(제미니)가 지침끼리·장기계획과 어긋나는지 봅니다. 결과는 설정 🧭 시스템 관리 "점검 결과"(줄을 누르면 그 줄로). 이 버튼은 유료 AI(Sonnet) 전체 점검이고, 세법 판단이 필요한 항목만 보내려면 🧭의 "🧾 판단 필요 N건만 유료 점검"을 누릅니다.
• 🧩 빠진 기능 감시: 배포(📥·PC)할 때마다 job AI·work AI·AI 지휘에서 켜진 도구와 화면 버튼이 부르는 서버 동작을 기록해, 직전 배포보다 줄어든 것이 있으면 대시보드와 배포 직후 점검에 "⚠ 이번 반영으로 빠진 기능"을 띄웁니다. 매일 새벽 규칙 점검은 지시문·지침이 쓰라는 도구가 그 화면에 실제로 있는지도 봅니다.
• 🔗 바로가기: Claude 콘솔(AI 사용요금·키 확인), Google AI Studio.